【2024年度版】フリーランスに税理士は必要？依頼するタイミングと探し方

フリーランスとしてスタートすると何かと気になるのがお金の問題。

パソコンを買うにしても、値段によってはその年に一括で費用には出来なかったり、１年目はなんとか自分で確定申告をしてみたけど、なんででだ？サラリーマンのときより税金が重いぞ！？

「これで本当に合ってるのか？」と思う方も少なくないかと思います。

このページでは、まずは税理士がやってくれる業務を確認した上で、フリーランスの状況別で税理士をつけるべき、ご自身でもいいかも？税理士のオススメをお伝えします。

税理士がやってくれる仕事は？

税務相談

税務相談…と言われても、今まで税理士に相談したことないからどんな相談出来る？と言う方も多いと思います！そこで、税理士が実際に聞かれるフリーランスの税務相談をご紹介します。

• プライベートでも使えるもの(スマホ、パソコン、自宅の家賃など）の経費計上の相談
• パソコン等の固定資産を購入時のアドバイス
• ふるさと納税、いくらまでやっていいか？
• 楽天等のポイントで備品購入した時の計上はどうしたらいい？
• 法人化のベストタイミングの相談

税務相談が出来ると正確な確定申告が出来たり、節税対策を出来たり、日頃の「あれ？これ、どうしたらいいんだろう」という疑問を解消する事ができます。

確定申告

確定申告を税理士に依頼すると、正確な確定申告ができる他、２～３月に時間の余裕が出来るため、その分仕事を受注することが出来ます。

自分の本業のために時間を使えるのはいいことですね。

確定申告+記帳代行だけを依頼する「スポット契約」もすることも出来、10万円前後で依頼出来ます。

月々の記帳代行or記帳チェック

フリーランスの方から依頼されることが多いのが月々の記帳代行です。
freee等の会計ソフトを利用してご自身で入力されている場合は正しく入力されているかチェックを行います。

税理士事務所によっては、記帳代行した結果を試算表として受け取れます。
ご自身でfreee等に入力している場合は即時反映されるので、試算表等をみて、経営状況やご自身の頑張った成果を見て頂くとモチベーションアップしますよ～♪

届出や補助金情報などの細々としたもの

その他、各種届出も代行してもらえたり、法令が変わったらお知らせもしてもらえます。（税務相談のサービスに含まれる事が多いです）

また、補助金や助成金情報をくれる税理士も多いです。
フルクラウド税理士（運営：税理士法人YFPクレア）では、メールマガジンで毎月お知らせしています。

税理士に依頼すべきタイミングは？

主な指標は３つ

1. 売上1,000万円付近になってきた頃
2. 消費税の課税事業者になって、煩雑さを感じたら（インボイスが面倒など）
3. 住宅ローンなどの融資を数年内に受けようと思ってる時
4. 法人成りを検討し始めた頃

売上1,000万円付近はインボイスやら何やらで難しくなる

税務の一つの指標ですが、売上1,000万円を超えてくると消費税の課税事業者になります。今はインボイスもあるので、1,000万円以下でも課税事業者になる方もいるかと思います。

また、売上1,000万少し手前で消費税の免税事業者の場合、税務調査が入られやすい傾向があります。消費税逃れのために過少申告をしているのでは？と歌われやすいためです。過少申告をしていないとしても、税務調査が入られやすいので、税理士がいると心強いかと思います。

インボイスが面倒

税理士でも頭を悩ますめんどくささ、インボイスで困ってしまったら、税理士に頼むのも一つの手です。面倒なこと、得意ではないことはプロに任せて、その時間を本業に当てれば、税理士費用分くらいは稼げる！というフリーランスの方もいます。

住宅ローンなどの融資を受けたい時

家族のためにフリーランスとしてバンバン稼いで頑張ろう！そう思っている方。
フリーランスは住宅ローンなどの融資が通りにくい傾向があります。
金融機関のルールによっては、過去２～３年分の確定申告の提出が求められます。

フリーランスの場合、自営業とみなされるため以下のような内容になります。

• 業歴2年以上
• 直近2年間 平均300万円以上の所得（経費控除後の金額）があること

SBI新生銀行　フリーランスの方が住宅ローンを申し込むにあたって知っておきたいこと

SBI新生銀行は業歴２年以上で過去２年間の所得が重視されていますが、３年見られるケースが多いので、３年前から確定申告の準備をしておくと安心です。

なお、法人設立をした場合でも同様に、年数、収入が問われます。（会社の決算書の提出を求められます）

またそれらの確定申告書ですが、税理士名がしっかりと入っている事によって、内容の信憑性がまして、金融機関の安心感が増します。

法人成りを検討

フリーランスとしてやっていくのもいいけどマイクロ法人の設立というのも検討する方も増えるかと思います。大体増えてくるのが所得が700万円ぐらいから徐々に増えてくる傾向があります。

法人成りのタイミングや資本金、定款の中身など、法人成には事前に税理士に相談しておくとメリットが大きいことも多いです。

税理士のオススメな探し方

どんな税理士が自分に合うのか、どんな接し方がいいか、そこから考えてみよう！

どんな税理士がいいのか、どんな接し方がいいのか、どんなサービスが必要か…等から考えてみて下さい！ヒントとして下記をどうぞ！

インターネットで探す

インターネットでザックリと「税理士　◯◯（エリア名）」を検索窓に入れて検索すると上位はほぼ、税理士検索サイトや税理士事務所がでてきます。

「税理士　エリア名」だけでは近くの税理士は検索出来るかと思いますが、今、８割のお客様は「面談は別にzoomでも良い気がしている」という意見を持っているように感じております。その場合、近くの税理士である必要はありません。

実際、税理士変更をした方にアンケートを取ったところ、最初の税理士は近いという理由で選んだけど、近くても実際に行くことはほとんど無かったから近くの税理士で選ばなくてよかった…という意見も多いです。

ネットで探すなら、オススメは業種と会計ソフトがおすすめ

ネットで探すなら、業種と会計ソフトで検索をかけてみるのもオススメです。
漫画家の方なら「税理士　漫画家」や「税理士　漫画家　freee」「税理士　貿易　英語対応」など具体的に検索をかけてみるのも良いでしょう。
スポットで確定申告だけを依頼したい場合はココにさらに「確定申告」を加えるとスポット対応の税理士が出てきます。

知り合いに紹介してもらう

別の手段として、知り合いに紹介を依頼するのも良いでしょう。いい人に巡り会える可能性は高いです。事前にいろんな情報を聞けるのもいい点でしょう。

ただし、紹介にもデメリットがあります。紹介の場合、友達同士でお金とか経営状況とか、ひょんなことからお互いにうっすらわかってしまう可能性があります。

また、実際に会ってみたりしたけど、ちょっと合わないと感じてもお断りしにくい傾向があります。

知り合いの税理士に依頼する

意外と多いのが「知り合いや友人の税理士に依頼する」というケース。
これは色々な理由でオススメしません。

• 友達に頼んだら、友達ではなくなって、上下関係のような関係担ってしまった
• 友達なのに、給料や資産などのお金の事情が知られてしまう
• お金を払っているのになぁなぁな関係で試算表とかが出てこない
• 契約が曖昧で、解約したくてもなんとなくしにくい。

ちなみに、税理士に聞いたところ「そういうときは、甥っ子が税理士試験に合格したからお祝いも兼ねてやることにしてさ～」と解約を言い出すとお互いニコニコと解約ができるそうです。

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